Comment déclarer les obligations EE aux impôts ? (2024)

Comment déclarer les obligations EE aux impôts ?

Avec les obligations électroniques de série EE, le processus de rachat est automatique et les intérêts sont déclarés à l'IRS. Les revenus d'intérêts sur les obligations sont déclarés sur le formulaire IRS 1099-INT. Il est important de garder à l’esprit que les intérêts des obligations d’épargne sont soumis à plusieurs types d’impôts.

Devez-vous réclamer les obligations EE sur les impôts ?

Les intérêts sur les obligations EE ne sont pas imposés au fur et à mesure qu'ils s'accumulent, à moins que le propriétaire ne choisisse de les faire imposer annuellement.. Si un choix est fait, tous les intérêts courus antérieurement mais non imposés sont également déclarés au cours de l’année du choix. Dans la plupart des cas, ce choix n’est pas fait, de sorte que les détenteurs d’obligations bénéficient des avantages du report d’impôt.

Vais-je obtenir un 1099 pour les obligations d’épargne ?

Si vous encaissez une obligation d'épargne papier en l'envoyant à Treasury Retail Securities Services, nous vous enverrons un 1099 avant le 31 janvier de l'année suivante.. (Vous pouvez nous appeler pour un double du relevé, si nécessaire, à partir du 15 février.)

Comment déclarer une caution sur ma déclaration de revenus ?

Typiquement,les intérêts des obligations d'entreprises seront dans la case 1, les intérêts des bons du Trésor américain seront dans la case 3 et les intérêts exonérés d'impôt des obligations municipales seront dans la case 8.. Même si vous n’avez pas à payer d’impôt sur les intérêts, vous devez quand même les inclure dans votre déclaration de revenus.

Comment demander l’exclusion des intérêts des obligations d’épargne américaines de série EE ou I émises après 1989 ?

Si vous avez encaissé cette année des obligations d’épargne américaines de série EE ou I émises après 1989, vous pourrez peut-être exclure de votre revenu une partie ou la totalité des intérêts sur ces obligations.Utilisez le formulaire 8815 pour déterminer le montant des intérêts que vous pouvez exclure.

Comment puis-je éviter de payer des impôts sur les obligations de série EE ?

Vous pouvez éviter de payer des impôts sur les intérêts gagnés avec les obligations d’épargne de série EE et de série I.si vous utilisez l'argent pour payer des frais d'enseignement supérieur qualifiés. Cela comprend les dépenses que vous payez pour vous-même, votre conjoint ou une personne à charge admissible. Seuls certains frais d'enseignement supérieur qualifiés sont pris en charge, notamment : Les frais de scolarité.

Les obligations EE comptent-elles comme un revenu ?

Points clés à retenir.Les intérêts des obligations d'épargne américaines de l'EE sont imposés au niveau fédéral, mais pas au niveau des États ou au niveau local pour les revenus.. L’intérêt que rapportent les obligations d’épargne est le montant pour lequel une obligation peut être rachetée au-dessus de sa valeur nominale ou de son prix d’achat initial.

TreasuryDirect m'enverra-t-il un 1099 ?

1099 formulaires sont disponibles au 31 janvier de chaque année fiscale.Si vous investissez dans Legacy Treasury Direct, vous recevrez chaque année un 1099 en janvier (1042-S en mars si vous êtes un investisseur étranger) indiquant les intérêts que vous avez gagnés.. Si vous avez des titres nominatifs, vous recevrez votre 1099 par courrier en janvier.

Y a-t-il une pénalité pour non-encaissem*nt des obligations d’épargne EE arrivées à échéance ?

Après un an, vous pouvez continuer et encaisser votre obligation, mais vous serez pénalisé d'une pénalité de trois mois d'intérêts gagnés sur l'obligation. Il n’y a aucune pénalité si vous conservez simplement l’obligation après cinq ans.

Quels certificats d'obligations sont exonérés de l'impôt fédéral sur le revenu ?

UNobligation municipale, également connu sous le nom de muni, est un titre de dette utilisé pour financer les dépenses en capital d'un comté, d'une municipalité ou d'un État. Les obligations municipales sont généralement exonérées d'impôt au niveau fédéral, mais peuvent être imposables au niveau de l'impôt sur le revenu de l'État ou local ou dans certaines circonstances.

Quel montant d’impôt vais-je payer sur mes obligations d’épargne EE ?

Les intérêts sur les obligations EE ne sont pas imposés au fur et à mesure qu'ils s'accumulent, à moins que le propriétaire ne choisisse de les faire imposer annuellement.. Si un choix est fait, tous les intérêts courus antérieurement mais non imposés sont également déclarés au cours de l’année du choix. Dans la plupart des cas, ce choix n’est pas fait, de sorte que les détenteurs d’obligations bénéficient des avantages du report d’impôt.

Comment les obligations muni sont-elles imposées ?

Les revenus des obligations émises par l'État, les villes et les gouvernements locaux (obligations municipales ou munis) sontgénéralement exempt d'impôts fédéraux. * Vous devrez toutefois déclarer ces revenus lors de votre déclaration de revenus. Les revenus des obligations municipales sont également généralement exonérés de l’impôt de l’État dans l’État où l’obligation a été émise.

Où vont les obligations sur 1040 ?

En général, vos intérêts déclarés exonérés d'impôt doivent être indiqués dans la case 8 du formulaire 1099-INT ou, pour une obligation OID exonérée d'impôt, dans la case 2 du formulaire 1099-OID, et votre OID exonéré d'impôt doit être indiqué dans la case 11 du formulaire 1099-OID. Inscrivez le total surligne 2ade votre formulaire 1040 ou 1040-SR.

Où puis-je remettre les obligations d’épargne de série EE ?

Quel est le formulaire facultatif pour enregistrer le rachat des obligations d’épargne américaines des séries EE et I émises après 1989 ?

À proposFormulaire 8818, formulaire facultatif pour enregistrer le rachat des obligations d'épargne américaines de série EE et I émises après 1989 | Service du revenu interne.

Qu’arrive-t-il aux intérêts gagnés sur les obligations d’épargne américaines de série EE ?

Les obligations EE rapportent des intérêts mensuellement. Les intérêts sont composés semestriellement, ce qui signifie quetous les 6 mois, nous appliquons le taux d'intérêt de l'obligation à un nouveau capital. Le nouveau capital est la somme du capital précédent et des intérêts gagnés au cours des 6 mois précédents.

Les obligations EE sont-elles imposées en tant que revenu ou plus-value ?

Les intérêts de vos obligations figurent sur votre déclaration de revenus fédérale sur la même ligne que les autres revenus d'intérêts..

Dois-je encaisser mes obligations de série EE ?

Si vous souhaitez obtenir la pleine valeur, vous devez détenir les obligations de série EE au moins jusqu'à l'échéance, et si vous en souhaitez davantage, vous pouvez les conserver jusqu'à 30 ans. Maisune fois 30 ans passés, c'est une bonne idée de les encaisser car vous n'en retirerez aucun avantage supplémentaire.

Qu’arrive-t-il aux obligations EE après 30 ans ?

Les obligations EE rapportent des intérêts jusqu'au premier de ces événements : vous encaissez l'obligation ou elle atteint 30 ans. Par conséquent, bon nombre de ces obligations ont cessé de rapporter des intérêts.Si vous avez transféré votre obligation EE sur un compte TreasuryDirect, nous vous payons l'obligation dès qu'elle atteint 30 ans et cesse de rapporter des intérêts..

Qui paie des impôts sur les obligations d’épargne EE héritées ?

Si l'exécuteur testamentaire n'inclut pas les intérêts avant le décès dans la déclaration finale du défunt, alorsle bénéficiairedoit de l'impôt fédéral sur le revenu sur tous les intérêts avant et après le décès à l'échéance ou au remboursem*nt de l'obligation, selon la première éventualité.

Comment obtenir un 1099 INT pour les obligations d’épargne ?

Remarque : vous n'obtenez un 1099-INT que si vous avez réellement perçu les intérêts d'une obligation d'épargne. Si vous attendez que votre obligation EE ou I arrive à échéance (termine sa durée de vie) pour percevoir les intérêts sur celle-ci, vous n'obtiendrez pas de 1099-INT pour cette obligation tant que nous ne vous paierons pas les intérêts.

Quand dois-je encaisser mes obligations de série EE ?

Vous pouvez obtenir votre argent contre une obligation d’épargne EE ou Ià tout moment après l'avoir possédé pendant 1 an. Cependant, plus vous détenez l’obligation longtemps, plus elle vous rapporte (jusqu’à 30 ans pour une obligation EE ou I). De plus, si vous encaissez l’obligation en moins de 5 ans, vous perdez les 3 derniers mois d’intérêts.

Comment puis-je obtenir mon formulaire fiscal auprès de TreasuryDirect ?

TreasuryDirect fournit-il des documents fiscaux ?

TreasuryDirect vous fournit une liste détaillée de toutes vos transactions imposables, ainsi qu'un formulaire IRS 1099 imprimable en ligne pour chaque année civile. Vous pouvez accéder à ces informations dans ManageDirect_®- Gérez mes taxes dans votre compte principal et chaque compte lié.

Dois-je déclarer les obligations d’épargne sur mes impôts ?

Les intérêts des obligations d’épargne sont soumis à l’impôt fédéral sur le revenu ; cependant, l'imposition peut être différée jusqu'au rachat, à l'échéance finale ou à toute autre disposition imposable, selon la première éventualité. Vous avez également la possibilité de réclamer des intérêts chaque année aux fins de l’impôt fédéral sur le revenu.