Comment éviter les impôts lors de l’encaissement d’obligations d’épargne ? (2024)

Comment éviter les impôts lors de l’encaissem*nt d’obligations d’épargne ?

La seule option pour encaisser des bons d'épargne électroniques est devous connecter à votre compte TreasuryDirect en ligne. Si vous avez des obligations d'épargne papier, vous pouvez remplir le formulaire approprié et l'envoyer, ainsi que les obligations que vous souhaitez encaisser, au Treasury Retail Securities Services – l'adresse est indiquée sur le formulaire FS 1522.

Quelle est la meilleure façon d’encaisser des bons d’épargne ?

La seule option pour encaisser des bons d'épargne électroniques est devous connecter à votre compte TreasuryDirect en ligne. Si vous avez des obligations d'épargne papier, vous pouvez remplir le formulaire approprié et l'envoyer, ainsi que les obligations que vous souhaitez encaisser, au Treasury Retail Securities Services – l'adresse est indiquée sur le formulaire FS 1522.

Comment déclarer les obligations d’épargne encaissées sur mes impôts ?

Les intérêts seront déclarés sous le nom et le numéro de sécurité sociale de la personne qui encaisse l'obligation ou qui en est propriétaire à son échéance.. Le 1099-INT inclura tous les intérêts gagnés par l’obligation au cours de sa durée de vie.

Comment les obligations EE sont-elles imposées lors de leur rachat ?

Points clés à retenir. Les intérêts des obligations d’épargne américaines de l’EE sont deimposé au niveau fédéral mais pas au niveau des États ou au niveau local pour le revenu. L’intérêt que rapportent les obligations d’épargne est le montant pour lequel une obligation peut être rachetée au-dessus de sa valeur nominale ou de son prix d’achat initial.

Vais-je obtenir un 1099 pour les obligations d’épargne ?

Si vous encaissez une obligation d'épargne papier en l'envoyant par la poste à Treasury Retail Securities Services, nous vous envoyons un 1099 avant le 31 janvier de l'année suivante. (Vous pouvez nous appeler pour un double du relevé, si nécessaire, à partir du 15 février.)

Y a-t-il un mauvais moment pour encaisser des bons d’épargne ?

Vous pouvez encaisser une obligation I après un an, maissi vous retirez avant cinq ans, vous paierez une pénalité correspondant aux intérêts des trois derniers mois. Étant donné que votre taux change tous les six mois, il est judicieux de retirer lorsque votre pénalité sera basée sur un taux inférieur et d'éviter d'encaisser lorsque vous perdriez un taux élevé.

Quel montant d’impôt vais-je payer sur mes obligations d’épargne EE ?

Les intérêts sur les obligations EE ne sont pas imposés au fur et à mesure qu'ils s'accumulent, à moins que le propriétaire ne choisisse de les faire imposer annuellement.. Si un choix est fait, tous les intérêts courus antérieurement mais non imposés sont également déclarés au cours de l’année du choix. Dans la plupart des cas, ce choix n’est pas fait, de sorte que les détenteurs d’obligations bénéficient des avantages du report d’impôt.

Payez-vous des impôts lorsque vous encaissez des obligations EE ?

Si vous détenez des obligations d'épargne et les rachetez avec les intérêts gagnés, ces intérêts sont soumis à l'impôt fédéral sur le revenu et éventuellement aux impôts fédéraux sur les donations.(très peu probable car le plafond par personne est de 10 000 $ et l'exonération de la taxe sur les donations est de 17 000 $).

À quel montant serai-je imposé sur mes bons d’épargne ?

Le montant initial que vous avez investi dans l'obligation n'est pas imposé, mais les intérêts gagnés sont. La bonne nouvelle est que « les impôts ne sont dus qu’au gouvernement fédéral et non aux gouvernements des États, étant donné que les États n’imposent pas les intérêts sur les obligations fédérales », explique E.

Que se passe-t-il lorsque vous encaissez des obligations EE ?

Vous pouvez obtenir votre argent pour une obligation d’épargne EE ou I à tout moment après en être propriétaire pendant 1 an. Cependant, plus vous détenez l’obligation longtemps, plus elle vous rapporte (jusqu’à 30 ans pour une obligation EE ou I). Aussi,si vous encaissez l'obligation en moins de 5 ans, vous perdez les 3 derniers mois d'intérêts.

Y a-t-il une pénalité pour non-encaissem*nt des obligations d’épargne EE arrivées à échéance ?

Il n'y a aucune pénalité si vous conservez simplement l'obligation après cinq ans.. Il est utile de conserver la plupart des obligations. Plus leur échéance est longue, plus les obligations rapportent des intérêts.

Quels sont les avantages fiscaux des obligations EE ?

L'un des avantages les plus importants des obligations de série EE est leurexonération d'impôt sur le revenu lorsqu'elle est utilisée pour des dépenses d'études admissibles. Si vous utilisez le produit de ces obligations pour payer les frais de scolarité et les frais dans un établissem*nt d'enseignement admissible, vous pourrez peut-être exclure les intérêts gagnés de votre revenu imposable.

Dois-je payer des impôts sur les obligations d’épargne de série I ?

Les intérêts gagnés sur l'achat et la détention d'obligations d'épargne sont soumis à l'impôt fédéral au moment du remboursem*nt des obligations.. Cependant, les intérêts gagnés sur les obligations d’épargne ne sont pas imposables au niveau national ou local.

Dois-je déclarer mes obligations sur ma déclaration de revenus ?

Si vous avez encaissé des obligations I l'année dernière, vous devez déclarer les intérêts sur la ligne 2b du formulaire 1040 et payer de l'impôt dans la mesure où vous n'avez pas autrement inclus les revenus d'intérêts au cours d'une année précédente. Si vous avez reçu 1 500 $ ou plus d'intérêts au cours de l'année, vous devrez également remplir l'annexe B et la joindre à votre déclaration de revenus.

Comment déclarer une obligation d’épargne sur Turbotax ?

La case 1 du 1099-INT indique tous les intérêts imposables que vous recevez, tels que vos revenus d'un compte d'épargne. L'encadré 2 indique les pénalités d'intérêt qui vous ont été facturées pour avoir retiré de l'argent d'un compte avant la date d'échéance.Encadré 3déclare les intérêts gagnés sur les obligations d’épargne américaines ou les bons, bons ou obligations du Trésor américain.

Combien vaut une obligation Patriot de 50 $ après 20 ans ?

Chaque Patriot Bond rapporte des intérêts, qui s’accumulent sur des périodes de six mois. Après 20 ans, le Patriot Bond vaudra certainementau moins à sa valeur nominale. Ainsi, un Patriot Bond de 50 $, acheté pour 25 $, vaudra au moins 50 $ après 20 ans. Il peut continuer à produire des intérêts pendant encore 10 ans.

Les obligations d’épargne doublent-elles tous les 10 ans ?

Les obligations d’épargne de série EE constituent un moyen à faible risque d’économiser de l’argent. Ils rapportent des intérêts régulièrement pendant 30 ans (ou jusqu'à ce que vous les encaissiez si vous le faites avant 30 ans). Pour les obligations EE que vous achetez maintenant, nous garantissons que la valeur de l’obligation doublera dans 20 ans, même si nous devons ajouter de l’argent à 20 ans pour que cela se produise.

Les obligations EE doublent-elles vraiment en 20 ans ?

À propos des obligations EE

Le taux des obligations EE émises entre le 1er novembre 2023 et le 30 avril 2024 est de 2,70 %. Ils peuvent être détenus pendant 30 ans ou vendus avant cette date. Maissi vous détenez l'obligation pendant 20 ans, quel que soit le taux, la valeur nominale double.

Quel mois dois-je encaisser des bons d’épargne ?

Il est possible de rembourser une obligation d'épargne dès un an après son achat, mais il est généralement sage deattends au moins cinq ansvous ne perdez donc pas les trois derniers mois d'intérêts lorsque vous l'encaissez. Par exemple, si vous remboursez une obligation après 24 mois, vous ne recevrez que 21 mois d'intérêts.

Pouvez-vous toujours encaisser des obligations EE dans une banque ?

Les banques et les coopératives de crédit peuvent racheter des obligations d'épargne de gré à gré.

Puis-je encaisser les bons d’épargne de mes parents décédés ?

POUR ENCAISSER DES OBLIGATIONS POUR LA SUCCESSION D'UN DÉCÉDANT :

Les obligations de série EE, de série E et de série I peuvent être encaissées auprès d'une institution financière locale. Certaines de ces transactions devront peut-être être transmises pour un traitement ultérieur. Les obligations de série HH et de série H doivent être envoyées à l’une des adresses indiquées au bas de la page suivante.

Quelles obligations sont exonérées d’impôt ?

Les obligations municipales

La plupart des obligations émises par des agences gouvernementales sont exonérées d'impôt. Cela signifie que les intérêts sur ces obligations sont exclus du revenu brut aux fins de l'impôt fédéral.

Vais-je recevoir un 1099 de TreasuryDirect ?

TreasuryDirect : Obtenir votre formulaire IRS 1099

Si vos titres sont sur votre compte TreasuryDirect, votre 1099 est disponible au début de chaque année.

Pouvez-vous transférer des obligations d'épargne vers l'IRA ?

En plus de contribuer directement à un IRA,le roulement est le seul autre moyen d'ajouter des actifs à un IRA, y compris des obligations d'épargne. Il existe deux types de roulements d'IRA : (i) directs et (ii) indirects. Les transferts peuvent être effectués en espèces ou en nature (déplacement de l'actif sans liquidation).

Qu’arrive-t-il aux obligations EE après 30 ans ?

Si vous avez transféré votre obligation EE sur un compte TreasuryDirect, nous vous payons l'obligation dès qu'elle atteint 30 ans etcesse de rapporter des intérêts. Si vous disposez encore d’une obligation EE papier, vérifiez la date d’émission. Si cette date remonte à plus de 30 ans, sa valeur n’augmente plus et vous souhaiterez peut-être l’encaisser.

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Author: Kieth Sipes

Last Updated: 02/04/2024

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